Vérification d'identité et lutte contre le blanchiment

Loov applique des mesures de vigilance destinées à prévenir le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et la fraude, conformément à la réglementation applicable dans les pays où ses services sont utilisés et aux exigences de ses partenaires.

Connaître nos marchands

• Aucune opération réelle n'est possible avant la vérification du compte.
• Nous identifions l'entreprise, ses représentants et ses bénéficiaires effectifs, à partir de pièces d'identité et de documents d'immatriculation et fiscaux.
• Nous vérifions la nature de l'activité et sa conformité à notre politique d'activités interdites.
• Les informations sont revues périodiquement et à chaque changement important ; des documents à jour peuvent être demandés.

Titulaires de cartes

L'émission d'une carte virtuelle exige l'identité de la personne qui l'utilisera, transmise à l'émetteur de la carte.

Surveillance des opérations

Les opérations sont surveillées afin de repérer les comportements inhabituels : volumes sans rapport avec l'activité déclarée, fractionnement, taux anormal d'échecs ou de contestations, mouvements sans justification économique. Nous pouvons demander des justificatifs, différer ou refuser une opération, et suspendre un compte.

Sanctions et signalements

Nous n'ouvrons pas de compte et n'exécutons pas d'opération au profit de personnes ou d'entités visées par des sanctions. Lorsque la loi l'exige, les opérations suspectes sont déclarées aux autorités compétentes ; la loi nous interdit alors d'en informer la personne concernée.

Conservation

Les documents de vérification et l'historique des opérations sont conservés pendant la durée exigée par la loi, y compris après la clôture du compte.

Votre coopération

Vous vous engagez à fournir des informations exactes, à répondre à nos demandes dans les délais et à nous signaler toute opération suspecte. Contact : contact@loov-solutions.com.